Претензия к тинькофф банку от юридического лица

Как это происходит? В один не очень прекрасный день банк присылает вам лживое уведомление о блокировке «в целях безопасности». Ваш счёт заблокирован полностью, вы не можете воспользоваться своими деньгами (сюрприз), либо вы должны ехать в банк с бумажной платёжкой, потратив сначала деньги на оформление карточки подписей у нотариуса.

На основании чего вообще банки блокируют счета

✓ Инфо
Конечно, вы начинаете нервничать и требуете от банка вернуть ваши деньги. И, о чудо, почти всегда банк согласен вернуть вам ваши деньги налом или переводом на счёт в другом банке за мзду в какие-то 10-20% от суммы на вашем счёте.

Ещё раз: те деньги, которые банк только что заблокировал как предположительно «грязные», он готов отдать вам за выкуп. Например, в последние несколько дней по стране прокатился шквал блокировок счетов малого бизнеса «лучшим банком для малого бизнеса» Тинькофф Банк. Поводом для этой меры банк называет «недоплату налогов». Только среди моих знакомых уже десяток пострадавших от действий «Тинькофф банка» за последнюю неделю. Рискну предположить, что по всей стране это могут быть десятки тысяч.

Как выглядела моя история

Банк Тинькофф подал на меня иск по задолженности кредитной карты, на руках повестка в суд, ранее отменял судебный приказ по этому делу. Долг поделён на три части: кредитная задолженность, проценты, иные платы и штрафы. К каким пунктам я могу применить гк.333 рф?

Добрый день. 333 статья ГК РФ говорит только о неустойке! Вам нужно писать свое возражение на исковое заявление. Практически всегда МФО или банк предоставляет в суд завышенный расчет задолженности. Судья не будет его проверять, судье это не нужно! Вы должны предоставить в суд свой контррасчет задолженности. Как правило, можно существенно снизить сумму.

Почему банк ставит бизнес в такое положение

Есть дебетовая карта тинькофф блэк, подключили оведрафт. Изза просрочки погашения овердрафта, банк стал начислять штрафы по 2 т.р. в месяц. Сейчас долг не 15, а 21 т. р. Если я оплачу 15 т. р., обязан ли я оплачивать их штрафы (т.е. еще 6 т.р.)?

Банк Тинькофф прислал мне письмом справку как бы о моих доходах и неоплаченных налогах. Клиентом банка я не являюсь и работаю официально. В справке банк указан налоговым агентом. Как это надо понимать?

Распределение судебных расходов между сторонами 1. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Может уже хватит перекладывать ответственность с больной головы на здоровую? Не можете обеспечить безопасность денежных средств своих клиентов, не занимайтесь банковским бизнесом в интернете.

+ Инфо
Здравствуйте.

Восстановим хронологию произошедшего.

12.05.2017 в 22:13 Вы обратились в банк и сообщили о замене SIM-карты. Сотрудник предпринял все необходимые действия, чтобы на предыдущую SIM-карту никаких сообщений с секретными кодами не отправлялось. О том, что мобильный телефон утерян или украден, к сожалению, не было сказано ни слова.

Вход произведен по отпечатку пальца. Поскольку речь идет о 3-м лице, чей отпечаток не добавлялся в телефон ранее, то для добавления нового отпечатка злоумышленнику требовалось знать код доступа телефона, либо на телефоне в принципе была отключена разблокировка по touch ID или коду доступа. Но, даже если и добавляется новый отпечаток, мобильное приложение банка при добавлении новых отпечатков не даст осуществить вход по отпечатку, а запросит код доступа приложения. Такой вход (по коду доступа) осуществлен 10.05.2017 в 19:02.

Отзывы о «Банк Тинькофф «ТКС»»

После входа в приложение 14.05.2017 злоумышленник привязал дополнительную карту к Apple Pay. Так как привязка карты осуществлялась из мобильного приложения, вход в которое осуществлен по отпечатку, подтверждения SMS-кодом в данном случае не требовалось. При этом в 19:45 Вам отправлено SMS-сообщение следующего содержания: «Apple Pay подключен на iPhone для карты *0853».

Далее в 19:47 и 19:55 совершаются две операции с помощью приложения Apple Pay.

В 19:56 Вы самостоятельно блокируете карту в личном кабинете.

На основании вышеизложенного можем смело утверждать – злоумышленнику был известен код доступа к мобильному приложению банка, что и позволило провести все последующие операции.

В 2016 году я открыл расчетный счет в АО «Тинькофф Банк», как ИП, использовался им без проблем до недавнего времени. Я занимаюсь в том числе подготовкой заявок к участию в тендерах и сопровождением заключения и исполнения государственных контрактов. 16 марта 2018 года мне поступил запрос от банка представить документы и информацию по отдельным договорам и операциям.

Порядок действий и составление иска

Все мои ответы на запросы банка поступали в банк вовремя, все документы предоставлялись в сроки, установленные банком. Иных запросов по предоставлению каких – либо дополнительных документов банком не предъявлялось. На мою просьбу к сотрудникам банка представить перечень не предоставленной мной в банк информации и документов, ответа не последовало.

Инфо
В ответ на Ваше обращение исх. № б/н от 19.03.2018 г.АО «Тинькофф Банк» (далее –Банк) сообщает следующее: В соответствии с пп. 1.1. п. 1. ст. 7. Федерального закона№ 115-ФЗ «Банк обязан при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов -юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Банком, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов». Определение таких целей осуществляется при проведении операций Клиентом.
В соответствии с п. 3.3.1. УКБО Клиент обязуется «Предоставлять Банку, в том числе по запросу Банка, достоверные сведения и документы, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе сведения и документы, являющиеся основанием для осуществления операций и подтверждающие их экономический смысл. Непредставление по запросу Банка или предоставление недостоверных документов/сведений, в порядке и в сроки, определенные Банком, считается существенным нарушением Клиентом условий Универсального договора».

Список документов для подачи иска

Для осуществления платежей по расчетному счету в Ваш адрес был направлен запрос, с просьбой предоставить пакет документов, подтверждающий экономический смысл операций и подтверждение осуществления реальной деятельности.
В результате анализа полученных документов, реальность деятельности не подтверждена, экономический смысл операций не обоснован.

Дополнительно информируем Вас о том, что при получении Банком распоряжения на закрытие счета и вывод остатка денежных средств в связи с закрытием счета, Банк исполнит распоряжение в установленные законодательством РФ сроки.


3 апреля 2018 года мной была отправлена новая претензия банку, уточняющая что:
1. Ни в момент введения ограничений по счету, ни позже в ходе рассмотрения моей претензии банк не запрашивал у меня никаких дополнительных документов для определения реальности деятельности и экономического смысла операций. На мое предложение предоставить банку дополнительные разъяснения и документы, банк ответил отказом.

Считаю также, что банк:
• злоупотребляет своим правом и намеренно не желает разбираться в ситуации,
• незаконно пользуется моими денежными средствами за счет наложенных банком ограничений по платежам и переводам с моего счета.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *